常德日報記者 朱璐露 通訊員 沈依霖 鐘雅歆 文/圖 近日，交通銀行常德分行緊密聯(lián)合多方，攔截40萬元的涉詐資金流出。
4月8日11時20分左右，交通銀行常德洞庭支行柜面接待一位60多歲的客戶，要求支取40萬元現(xiàn)金。該客戶前一天已進行預(yù)約取現(xiàn)，且預(yù)約錄入系統(tǒng)時有提示客戶余額不足。柜員查詢，其資金為當(dāng)日10時30分左右由北京農(nóng)行轉(zhuǎn)入。在詢問支取緣由時，客戶表示該筆資金為他人還其借款，已經(jīng)借了好幾年了。當(dāng)班人員進一步詢問客戶是否有相關(guān)借條等輔助資料，客戶只能提供聊天記錄。柜員查看其微信聊天記錄，發(fā)現(xiàn)客戶與匯款方只有前一天的微信電話記錄。柜員立即將此情況上報當(dāng)班主管。經(jīng)詳細詢問，客戶出示了借據(jù)。該借據(jù)落款日期早于借款時間，且借據(jù)上的借款人年齡與客戶表述的年齡相差極大。
該行以需進一步核實為由未進行支取，同時對其賬戶進行了暫停非柜面管控及告知其他網(wǎng)點該客戶情況，避免客戶前往其他支行取現(xiàn)。隨即，該行與常德市公安局反詐中心取得聯(lián)系。經(jīng)多方核實，發(fā)現(xiàn)客戶系被詐騙分子以“國家發(fā)放鄉(xiāng)村振興補貼”的名義騙取了銀行卡信息并按要求進行刷流水、取現(xiàn)操作，實則是被動參與了詐騙分子的洗錢環(huán)節(jié)。后經(jīng)常德市公安局反詐中心溯源，該筆涉詐資金系北京市民劉先生的被騙資金，目前該資金已返還。
在本次攔截涉詐資金時，該行迅速運行警銀聯(lián)防機制，嚴(yán)格落實國家打擊治理電詐違法犯罪部署，得到警方高度認(rèn)可，并對該行主動預(yù)警攔截涉詐資金行為進行了表揚。
